Independentemente do segmento, o gerenciamento do Fluxo de Caixa é essencial para a saúde financeira de qualquer empresa, e nesse post separamos algumas dicas e aplicações para você! Continue a leitura e confira!
O que é Fluxo de Caixa?
Basicamente, o fluxo de caixa é toda a movimentação de entrada e saída de dinheiro do caixa da sua empresa, tudo o que você recebe e tudo o que você paga.
Responsável por gerar uma visão mais precisa sobre a situação atual da empresa, o fluxo de caixa necessita de uma gestão eficiente e precisa, que monitore, acompanhe e faça sempre os ajustes e movimentações necessárias pensando sempre na saúde da empresa.
Atualmente é possível fazer a gestão do fluxo de caixa através de um sistema ERP, facilitando assim todo o processo e evitando erros.
O que devo registrar?
Todos os recebimentos: Vendas, parcelas a receber, rendimento de aplicações, tudo o que entrar no caixa;
Todos os pagamentos: Pagamento de despesas bancárias, pagamento de impostos, gastos fixos (aluguel, conta de luz e de água, internet, entre outras), pagamento de fornecedores e colaboradores, tudo o que sair do caixa.
Como implementar um fluxo de caixa na minha empresa?
Você pode optar por fazer toda a gestão manualmente, através de planilhas do excel, cadernos e agendas, ou pode optar pela contratação de uma ERP que irá lhe auxiliar com toda essa gestão.
- Registre todas as entradas e saídas diariamente.
- Planeje pagamentos e recebimentos futuros;
- Avalie o capital de giro;
- Verifique o saldo todos os dias;
- Faça aplicações e/ou movimentações sempre pensando na saúde da empresa.
Confira abaixo os tipos de fluxo de caixa
Operacional – Esse é sem sombra de dúvidas o modelo mais básico de controle, onde observamos as entradas e saídas versus o que restou de lucro no caixa. * Aqui nem os investimentos e nem a demanda de capital são contabilizados.
Direto – Registrando todos os recebimentos e pagamentos, sem contabilizar os descontos. Com o objetivo principal de apenas garantir que as informações estejam sempre disponíveis.
Indireto – Considerado mais uma ferramenta contábil do que um demonstrativo financeiro, o fluxo de caixa indireto não envolve as entradas e saídas do caixa, somente as variações do ponto de vista contábil.
Projetado – Como o próprio nome já sugere, o fluxo de caixa projetado é uma projeção, onde um gestor responsável planeja, analisa, considerando vários cenários inclusive estimativas econômicas e políticas, visando sempre o melhor para a sua empresa.
Livre – Aqui conseguimos medir o lucro em curto, médio e longo prazo, visando sempre ações futuras, desde a abertura de novas unidades até a contratação de novos colaboradores.
Independentemente do modelo de fluxo de caixa que a sua empresa segue, é muito importante sempre confiar nos números e utilizar as informações que eles proporcionam com inteligência.
5 dicas para um controle eficiente
- Registre, categorize e organize todas as movimentações;
- Tenha um bom controle de estoque;
- Verifique e acompanhe o fluxo diariamente;
- Pense a longo, médio e curto prazo;
- Entre em contato com o Banco Útil
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