A automação de processos financeiros tem crescido de forma significativa mundialmente, sendo impulsionada por diversos fatores, como o avanço da tecnologia e a crescente demanda por eficiência e precisão nas operações financeiras.
Ela refere-se ao uso de tecnologias de ponta para gerenciar encargos financeiros com a mínima intervenção manual, o que diminui o risco de erros e inconsistências. Dessa forma, à medida que as empresas buscam pela redução de custos e melhoria da precisão de processos, a automação se torna uma solução cada vez mais atraente.
A automação possibilita que a empresa tenha uma maior visibilidade e controle sobre suas finanças, o que contribui para a eficiência da gestão, para a agilidade e competitividade do negócio no mercado, sendo essencial principalmente para empresas que operam em um modelo omnichannel, integrando diversos canais de vendas e comunicação.
Quer saber mais sobre os benefícios da automação de processos financeiros e como ela atua como uma facilitadora para operações omnichannel? Confira neste artigo!
Como funciona a automação de processos financeiros?
A automação de processos financeiros é uma ferramenta utilizada para otimizar as atividades financeiras e contábeis da empresa, como o processamento de contas a pagar e a receber, acordos bancários, controle de fluxo de caixa, relatórios financeiros, entre outros.
Por meio de softwares, as empresas integram seus sistemas financeiros com a automação, permitindo uma gestão financeira mais eficiente e precisa com o acesso a dados, geração de relatórios e execução de transações.
Dessa forma, a automação elimina a necessidade de intervenção humana, o que diminui o risco de erros, que são mais suscetíveis quando feitos de maneira manual. Isso contribui para o aumento da eficiência das operações e, consequentemente, para a redução dos custos operacionais.
O procedimento de automação financeira engloba a aplicação de tecnologias para gerenciamento e otimização dos processos de maneira eficiente e precisa. Confira a seguir as etapas do processo de automação financeira:
- Identificação dos processos. A primeira etapa é marcada pela identificação e mapeamento dos processos que podem ser automatizados. Aqui, o objetivo é compreender os fluxos de trabalho e identificar quais atividades são repetitivas, demoradas ou propensas a erros;
- Seleção de tecnologias. Após a identificação dos processos a serem automatizados, é preciso selecionar as tecnologias apropriadas para a automação – como softwares de gestão financeira, sistemas ERP, plataformas de integração de dados, ferramentas de inteligência artificial, entre outros. Para cada empresa, a implementação envolve configurações e personalizações específicas, atendendo as necessidades de cada negócio;
- Integração. Após a implementação, o próximo passo é realizar a integração do sistema automatizado com outras plataformas e processos da empresa. Isso pode envolver a conexão com sistemas de contabilidade, bancos, plataformas de e-commerce e outros pontos de dados relevantes;
- Adaptação. Essa fase envolve o treinamento dos colaboradores com as novas ferramentas e adaptação da automação às suas funções diárias;
- Monitoramento e ajustes contínuos. Após todas as etapas de identificação, seleção, integração, adaptação e monitoramento, a automação financeira requer monitoramento contínuo para garantir que tudo está funcionando corretamente, a partir de análises de métricas de desempenho, a revisão de relatórios e a coleta de feedback dos usuários. Com base nessas análises, é possível otimizar e melhorar ainda mais os processos da empresa.
A importância da automação de processos financeiros na operação Omnichannel
Uma estratégia omnichannel tem o objetivo de criar uma experiência de cliente integrada e consistente por meio de todos os canais e pontos de contato disponíveis, certo? Dessa forma, em vez de utilizar canais de comunicação isolados, a abordagem omnichannel integra todos esses canais para oferecer uma experiência fluida e coesa ao cliente.
A ideia principal é possibilitar que o cliente trafegue facilmente entre diferentes canais durante sua jornada de compra, sem perder a continuidade ou a qualidade do serviço. Isso não só melhora a experiência do consumidor, como também oferece às empresas uma visão mais clara do comportamento e das preferências dos consumidores.
Dessa forma, as empresas conseguem oferecer ofertas mais relevantes, otimizar a gestão de inventário e criar estratégias de marketing mais eficazes, resultando em um aumento na satisfação e na lealdade dos clientes.
Para empresas que operam em modelo omnichannel, a automação de processos financeiros oferece uma série de benefícios significativos que ajudam a aprimorar a gestão financeira e a melhorar a experiência do cliente. Veja alguns deles a seguir:
- Precisão de dados. Por conta da grande quantidade de transações e dados provenientes de diversos canais, a automação pode ajudar a garantir a consistência e a precisão deles, integrando todas as informações financeiras em um sistema centralizado. Isso reduz o risco de erros e discrepâncias, assegurando que as informações financeiras estejam sempre atualizadas e corretas;
- Eficiência operacional. A automação de processos financeiros permite que as empresas gerenciem grandes volumes de transações de forma rápida e eficiente. As tarefas repetitivas podem ser executadas automaticamente, liberando os colaboradores para se concentrarem em atividades mais estratégicas, o que melhora a eficiência operacional e reduz o tempo necessário para completar tarefas financeiras;
- Melhoria na experiência do cliente. Com a automação de processos, as empresas podem oferecer uma experiência mais fluida e satisfatória aos clientes, agilizando o processamento de pedidos, pagamentos e devoluções. Além disso, isso permite que a empresa responda rapidamente às necessidades e solicitações dos consumidores;
- Visibilidade e controle financeiro. Com relatórios e análises detalhadas, a automação proporciona uma visão ampla sobre as finanças da empresa, o que ajuda na tomada de decisões informadas, permitindo monitorar o desempenho financeiro de diferentes canais e identificar oportunidades de melhoria;
- Conformidade e segurança. A automação financeira também contribui para garantir que a empresa esteja sempre em conformidade com as regulamentações e normas contábeis, ao mesmo tempo em que protege dados financeiros sensíveis.
Esses benefícios não só melhoram a eficiência interna da empresa, mas também proporcionam uma vantagem competitiva significativa.
Constance: Um case de sucesso
Com o Banco Útil, a marca Constance conseguiu expandir o seu omnichannel para todo o Brasil!
A Constance identificou a necessidade de expandir seu omnichannel para todas suas lojas, mas a dificuldade de realizar todos os pagamentos de seus tributos no mesmo dia os impossibilitava disso.
Com a solução de automação dos processos financeiros do Banco Útil, uma tarefa extensiva de um dia, que era realizada manualmente pela equipe fiscal da empresa, foi praticamente reduzida para um turno.
A Constance conseguiu conquistar velocidade e produtividade em seus processos financeiros, e consequentemente, escalonou as vendas do omnichannel ao nível nacional.
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